Несколько крупнейших банков мира давали возможность преступникам перемещать грязные деньги по всей планете. Об этом свидетельствует утечка документов о транзакции на общую сумму примерно 2 трлн долларов.
Речь идет о файлах FinCEN — специального подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями в составе министерства финансов США.
В документах также речь идет о том, как российские олигархи использовали западные банки, чтобы обойти введенные против них санкции США и Евросоюза.
За последние пять лет это уже не первый крупный утечка данных, ранее «Панамские» и «Райские» бумаги помогли показать, как устроены современные схемы по отмыванию денег и финансовые преступления.
Что такое файлы FinCEN?
файлы FinCEN — это более 2500 документов, большая часть которых — отчеты, которые банки в соответствии с законом отправляли министерству финансов США с 2000 по 2017 год.
В этих отчетах банки сообщают о подозрительных действиях своих клиентов, однако сами по себе эти документы не являются доказательством нарушения закона.
документы FinCEN получили журналисты Buzzfeed, которые затем передали их Международному консорциуму же урналистив-расследователей (ICIJ). Эта группа объединяет представителей 108 новостных организаций в 88 странах, в частности, репортеров программы BBC «Панорама».
Сотни журналистов изучили огромные массивы технической документации, чтобы обнародовать часть деятельности, к которой банки не хотели бы привлекать внимание .
Что такое FinCEN и SAR
FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) — подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями в составе министерства финансов США — занимается сбором и изучением данных о движении финансов. FinCEN затем передает информацию и сотрудничает с другими правительственными агентствами и спецслужбами США. Банки должны информировать FinCEN обо всех своих подозрениях относительно транзакций, осуществленных в долларах США, даже если сами сделки сделали за пределами Соединенных Штатов.
Отчет о подозрительной деятельности, или SAR (suspicious activity report) — это пример того как банки оформляют и передают такие сообщения о подозрительной активности. Банк заполняет форму SAR, если обеспокоен действиями любого клиента, после чего отчет отправляется в FinCEN.
Почему это важно?
Прибыль от преступной деятельности часто пытаются легализовать, выдумывая для этого различные способы.
Отмывание денег — это процесс перевода «грязных денег» (например, доходов от торговли наркотиками или прибыли от коррупционных схем) на счет в почтенном банка, где их связь с преступлением нельзя будет отследить.
Подобный процесс также используется, если речь идет о человеке или компании, против которой введены санкции, чтобы помешать преданию денег в западные банки.
банки должны следить за тем, чтобы они не помогали своим клиентам отмывать деньги или перемещать финансы в обход действующих ограничений.
Согласно закону, банки должны знать, кто является их клиентом. То есть недостаточно просто подать SAR и продолжать работать с грязными деньгами клиентов, ожидая, что за проблему возьмутся государственные органы.
Если у банка есть доказательства преступной деятельности своих клиентов, он временно остановить перемещение их денег.
Утечка документов FinCEN «помог понять, что именно банки знают об огромных потоки грязных денег по всему миру», отмечает Фергус Шив из Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ).
по его словам, в документах говорится о невероятно большие суммы денег. К журналистам попали файлы FinCEN, содержащие сведения о транзакциях на сумму около 2 трлн долларов — но это лишь малая часть отчетов SAR, отправленных за тот период времени.
Что удалось узнать?
Чем эта утечка отличается от предыдущих
За последние годы произошел целый ряд крупных утечек финансовой информации, в частности:
Утечка файлов FinCEN отличается от всех предыдущих случаев тем, что это не просто документы одной или двух компаний, а файлы, которые пришли из разных банков и из разных стран.
Банковские отчеты и упоминаемые в них компании и люди демонстрируют широкий спектр деятельности, вызывает подозрения. Документы также вызывают вопрос, почему банки, которые заметили эти действия, не всегда делали какие-то шаги, чтобы как-то отреагировать на свои опасения.
устройство не поддерживает воспроизведение мультимедийных файлов
В министерстве финансов США заявили, что утечка и публикация документов ведомства может нести угрозу национальной безопасности США, скомпрометировать проведения расследований, а также поставить под угрозу безопасность учреждений и людей, которые оказывают власти отчеты о подозрительных транзакциях.
в прошлом году минфин США объявил о возможном пересмотре своих программ по борьбе с отмыванием денег.
Хотите получать важные новости в мессенджер? Подписывайтесь на наш
По материалам BBC
