Кіберзлодії делают все, чтобы отмыть ворованные средства
Превратить виртуальные деньги в реальную наличность так, чтобы не поймали, — большая проблема для киберпреступников.
По словам эксперта по вопросам безопасности, они часто должны быть креативными, когда «выводят» или отмывают деньги, которые украли.
Зев Мадор, глава исследований в сфере безопасности в Trustwave SpiderLabs, сказал BBC, что похитители кредитных карт, так, имеют ограниченное время для получения прибыли, поскольку в какой-то момент жертва заблокирует свою карту.
Десятки тысяч похищенных номеров карт ежедневно продают подпольно, используя данные со взломанных баз данных и сайтов, сказал господин Мадор.
«Они могут попытаться реализовать карточку, но это небольшие деньги, поскольку так они получат лишь несколько долларов за каждую», — сказал он.
Преступники, скорее итого, используют карточки, чтобы приобрести ценные вещи, такие как iPhone или Macbook. Эти товары популярны, поскольку, как правило, сохраняют свою ценность при перепродаже.
«Они не покупают по 100 штук iPhone за раз, — сказал он. — Они используют много различных кредитных карт в разное время».
Господин Мадор говорит, что мошенники используют специальные программы, чтобы провести системы борьбы с мошенничеством, которые должны обнаруживать, что все покупки, даже те, что сделаны с помощью разных карт, осуществляются с одного компьютера.
Другая методика «вывод средств» использует подарочные сертификаты от крупных розничных торговцев, таких как Amazon и WalMart.
Apple iPhone часто покупают и перепродают кіберзлодії
Эта методика предусматривает приобретение подарочного сертификата с помощью похищенной кредитной карты, которую предлагают для перепродажи с большой скидкой.
Так, клиент может приобрести сертификат номиналом 400 долларов за полцены.
При этом существует риск блокировки сертификата, если торговая компания замечает, что он был приобретен с помощью украденной кредитки.
Существуют и более изобретательные мошенники, которые используют Uber и другие подобные сервисы для отмывания наличных.
Господин Мадор и другие видели объявления о поиске водителей, которые бы приняли участие в афере.
Популярными странами для мошенничества были Испания и США.
«Они ищут водителей Uber для мошеннических платежей, людей, которые могут зарегистрироваться на Убер и фальсифицировать поездки», — сказал господин Мадор.
1 из путей отмывания средств привлекает водителей Uber
Учетная запись водителя используется для отмывания средств.
Краденые кредитные карты используются для оплаты фиктивных поездок, за что водитель получает часть денег в виде оплаты.
Собственно эти рынки составляют основу кіберзлочинного мира, сказал доктор Майк МакГьюр, криминолог из Университета Суррея (Великобритания), который изучал эту теневую сообщество.
«Мы честно взглянули на криминальную экономику, и тогда смогли увидеть, куда идут потоки денег», — сказал он BBC.
Некоторые средства отмывают минуя банки и другие хорошо налаженные маршруты, которые уже долгое время используются преступными группами, которые все быстрее находят пути использования новых технологий.
Исследования доктора МакГьюра свидетельствуют, что миллиарды проходят минуя черные рынки каждого года. Некоторые из них — это просто когда одни воры, продают другим, но есть и операции связанные с продажей наркотиков и иной контрабанды.
Через разговоры с осужденными мошенниками и полицией, которая их преследует, он обнаружил, что многих преступников участвовали в незаконной деятельности с весьма приземленных соображений.
«Около 15% просто использовали свои доходы для погашения ипотечных кредитов и других счетов», — сказал он.
Те же, кто зарабатывает много денег, склонны расходовать их на статусные вещи, сказал он BBC.
Бумажный след
Банки становятся более искусными в выявлении попыток отмывания денег, в которых используется собственность и подставные компании, сказал Роб Хортон.
Представитель подразделения прикладной разведки BAE, который помогает финансовым фирмам выявлять мошенничество, подчеркнул, что это не простая работа, потому что мошенники тяжело работают, чтобы спрятать структуру собственности фиктивных компаний.
Но, по его словам, подробный долгосрочный разбор информации, предоставляемой подставными компаниями, может помочь разоблачить их суть.
«Мы часто замечаем, контактные данные и регистрационные адреса одинаковые у десятков компаний, — сказал он. — Это потому, что весьма трудно реально создать такое количество абсолютно новых корпоративных или индивидуальных идентичностей».
Он добавил, что усилия отрасли, направленные на привлечение финансовых организаций к обмену данных о компании, осуществляют платежи и покупки, также помогают выявить фиктивные.
«Нужно создать сеть, чтобы победить сеть».
Такой долгосрочный подход, помогает банкам определять лиц, которых, некоторые преступники используют в качестве «мулов», отмечает Кедар Самант, соучредитель фирмы Simility, что обнаруживает мошенничество.
«Илы» используются многими преступными группировками, чтобы обналичивать средства, полученные преступными способами.
Некоторые банды выходят на контакт к людям, которые выполняли низкооплачиваемую работу за границей и предлагают приобрести доступ к банковскому счету, который они открыли, когда работали за границей.
Системы обнаружения мошенничества, которыми пользовались ранее, вряд ли бы заметили проблему при отмывании наличных по такой схеме, поскольку они были весьма «хрупкими», сказал господин Самант.
Они, как правило, искали аномальное поведение, а не рассматривали контекст вокруг счета, как он используется со временем и куда идут деньги.
Хотите получать главные новости в мессенджер? Подписывайтесь на наш Telegram.
По материалам: BBC
